色婷婷色综合激情国产日韩,国产在线麻豆精品,日韩亚洲专区在线电影,av777,午夜色站,亚洲第一网站在线观看,国内偷自第一二三区

客戶端
官方微信
官方微博
今日頭條
北疆觀察
數(shù)字報刊
北疆新聞 > 經(jīng)濟 > 正文
建設(shè)銀行因反洗錢一天被罰逾百萬元 今年以來合計被罰709.5萬元
2021年02月28日 20:49 來源:北疆新聞網(wǎng)© 原創(chuàng)稿 關(guān)燈
監(jiān)管動態(tài)|建設(shè)銀行因反洗錢一天被罰逾百萬元 今年以來合計被罰709.5萬元

  北疆新聞網(wǎng)、北疆新聞客戶端消息(新華融媒看財經(jīng)記者 李娜 實習(xí)記者 閆佳佳) 近日,中國建設(shè)銀行股份有限公司(下稱“建設(shè)銀行”)兩家分行均因違反反洗錢管理規(guī)定等違法違規(guī)行為,收到央行罰單,合計被罰104.5萬元,7名相關(guān)責任人分別被罰款。

  人民銀行表示,其高度重視消費者金融信息保護和反洗錢信息保密工作,堅持對侵害消費者金融信息安全行為"零容忍",對侵犯金融消費者合法權(quán)益的違法違規(guī)行為堅決依法嚴厲打擊。

  此外,記者查閱銀保監(jiān)會官網(wǎng)發(fā)現(xiàn),今年以來,該行還因存在貸前調(diào)查不盡職、貸時審查不嚴格、貸后檢查不到位等違法違規(guī)行為,收到銀保監(jiān)會15張罰單,合計被罰605萬元。

  因反洗錢違規(guī)等被罰合計709.5萬元

  2月20日,中國人民銀行行政處罰信息公示表顯示,建設(shè)銀行泉州分行因存在違反反洗錢管理規(guī)定、違反支付結(jié)算管理規(guī)定、違反國庫業(yè)務(wù)管理規(guī)定的違法違規(guī)行為,遭央行泉州市中心支行警告,并罰款82萬元?! ?/p>

監(jiān)管動態(tài)|建設(shè)銀行因反洗錢一天被罰逾百萬元 今年以來合計被罰709.5萬元

  同日,該行晉江分行也因違反反洗錢管理規(guī)定和支付結(jié)算管理規(guī)定,被中國人民銀行泉州市中心支行給予警告,并處22.5萬元罰款?! ?/p>

監(jiān)管動態(tài)|建設(shè)銀行因反洗錢一天被罰逾百萬元 今年以來合計被罰709.5萬元

  值得注意的是,該行除存在違反反洗錢管理規(guī)定外還存在其他眾多違法違規(guī)行為。據(jù)不完全統(tǒng)計,今年以來,該行還因存在貸款管理、亂收費等問題,收到銀保監(jiān)會15張罰單。其中,該行因貸款管理違規(guī)就收到了13張罰單,因服務(wù)收費質(zhì)價不相符收到銀保監(jiān)會3張罰單。

  建設(shè)銀行在貸款管理方面主要存在貸款三查不到位;個人住房按揭貸款風險管理不到位;授信管理不審慎;違規(guī)發(fā)放房地產(chǎn)貸款;流動資金貸款被挪用于購買理財產(chǎn)品、支付競買保證金;貸款支付不合規(guī);貸款資金回流借款人及其實際控制的企業(yè)等違法違規(guī)行為。

  今年以來,建設(shè)銀行被罰款最多的一次是1月27日,該行重慶市分行因5綜違法違規(guī)行為,遭重慶監(jiān)管局罰款270萬元,沒收違法所得4164.58元;對個人處以警告并罰款5萬元。

  上述違法違規(guī)行為包括:1.風險控制手段不足,導(dǎo)致汽車供應(yīng)鏈金融融資項下部分質(zhì)押物懸空;2.貸款審查不盡職,押品管理不到位,監(jiān)控不足;3.貸款支付不合規(guī);4.小微快貸產(chǎn)品資金用途無法有效管控,貸款被挪用于購房、資金空轉(zhuǎn)、以貸轉(zhuǎn)存、以貸還貸、貸款用于給他人提供借款;5.理財產(chǎn)品期限錯配、滾動發(fā)售、分離定價的。

  以上5綜違法違規(guī)行為違反了《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條(五)項;《中華人民共和國商業(yè)銀行法》第七十四條。

  監(jiān)管部門出臺多項政策規(guī)范銀行業(yè)

  近年來,銀行業(yè)反洗錢違規(guī)以及貸款管理問題成了監(jiān)管重災(zāi)區(qū)。對此,國家監(jiān)管部門不斷出臺相關(guān)政策加強對銀行業(yè)反洗錢以及貸款管理方面的管理。

  2017年9月13日,國務(wù)院辦公廳就發(fā)布了《國務(wù)院辦公廳關(guān)于完善反洗錢、反恐怖融資、反逃稅監(jiān)管體制機制的意見》(下稱“《意見》”)對金融業(yè)反洗錢做了相關(guān)規(guī)定?!兑庖姟分赋?,加大反洗錢調(diào)查工作力度,建立健全洗錢類型分析工作機制。加強洗錢類型分析和風險提示,指導(dǎo)反洗錢義務(wù)機構(gòu)開展洗錢類型分析,及時向反洗錢義務(wù)機構(gòu)發(fā)布洗錢風險提示,督促反洗錢義務(wù)機構(gòu)加強風險預(yù)警。

  2018年10月10日,人民銀行、銀保監(jiān)會、證監(jiān)會聯(lián)合發(fā)布《互聯(lián)網(wǎng)金融從業(yè)機構(gòu)反洗錢和反恐怖融資管理辦法(試行)》,管理辦法規(guī)定,互聯(lián)網(wǎng)金融機構(gòu)要建立健全反洗錢和反恐怖融資內(nèi)部控制機制;有效進行客戶身份識別;提交大額和可疑交易報告;開展涉恐名單監(jiān)控;保存客戶身份資料和交易記錄。

  今年1月26日,央行發(fā)布了關(guān)于印發(fā)《法人金融機構(gòu)洗錢和恐怖融資風險自評估指引》的通知,通知顯示,監(jiān)管工作要求央行及分支機構(gòu)反洗錢部門應(yīng)當將法人金融機構(gòu)洗錢和恐怖融資自評估開展情況及結(jié)果運用情況作為反洗錢監(jiān)管重點。

  關(guān)于銀行業(yè)貸款管理問題,2020年7月17日,中國銀保監(jiān)會就貸款管理問題發(fā)布了《商業(yè)銀行互聯(lián)網(wǎng)貸款管理暫行辦法》,其中明確規(guī)定商業(yè)銀行應(yīng)當與借款人約定明確、合法的貸款用途。貸款資金不得用于購房及償還住房抵押貸款;股票、債券、期貨、金融衍生產(chǎn)品和資產(chǎn)管理產(chǎn)品等投資;固定資產(chǎn)、股本權(quán)益性投資;法律法規(guī)禁止的其他用途。

  今年年初,人民銀行、銀保監(jiān)會公布了《中國人民銀行 中國銀行保險監(jiān)督管理委員會關(guān)于建立銀行業(yè)金融機構(gòu)房地產(chǎn)貸款集中度管理制度的通知》,通知規(guī)定了銀行業(yè)的房地產(chǎn)貸款和個人住房貸款占比上限。

  在國家監(jiān)管部門對銀行業(yè)嚴格管理的背景下,建設(shè)銀行仍不斷違規(guī),并屢次被罰。由此可見,其內(nèi)控管理不到位,銀行治理需進一步完善。

編輯:江海
0

北疆新聞版權(quán)與免責聲明:

一、凡本站中注明“來源:北疆新聞”的所有文字、圖片和音視頻,版權(quán)均屬北疆新聞所有,轉(zhuǎn)載時必須注明“來源:北疆新聞”,并附上原文鏈接。

二、凡來源非北疆新聞的新聞(作品)只代表本網(wǎng)傳播該消息,并不代表贊同其觀點。

如因作品內(nèi)容、版權(quán)和其它問題需要同本網(wǎng)聯(lián)系的,請在見網(wǎng)后30日內(nèi)進行,聯(lián)系郵箱:bjwmaster@163.com。

東北虎豹國家公園設(shè)立 野生虎豹總量達110只

版權(quán)聲明:北疆新聞版權(quán)所有,未經(jīng)書面授權(quán),不得轉(zhuǎn)載或建立鏡像,違者依法必究。 本站違法和不良信息舉報電話:15648148811蒙ICP備16001043號-1

Copyright © 2016- 北疆新聞網(wǎng) All Rights Reserved互聯(lián)網(wǎng)新聞信息服務(wù)許可證:15120200009-1蒙公網(wǎng)安備:15010502001245