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丹東銀行起訴*ST安信追討8.62億 投資業(yè)務(wù)頻"踩雷" 逾期貸款超60億
2020年12月13日 23:54 來(lái)源:北疆新聞網(wǎng)© 原創(chuàng)稿 關(guān)燈
丹東銀行起訴*ST安信追討8.62億 投資業(yè)務(wù)頻

  北疆新聞網(wǎng)、北疆新聞客戶(hù)端消息(記者 賀向軍 實(shí)習(xí)記者 孫曉宇)11月26日,安信信托股份有限公司(下稱(chēng)"*ST安信")發(fā)布訴訟公告稱(chēng),收到丹東銀行起訴書(shū),涉及追討金額8.62億元。一時(shí)間,丹東銀行"踩雷"事件喧囂塵上,事實(shí)上,*ST安信不是丹東銀行投資業(yè)務(wù)"踩雷"的第一家,早在2018年,丹東銀行就對(duì)丹東港發(fā)起仲裁請(qǐng)求,追討金額高達(dá)48億元。

  投資業(yè)務(wù)頻頻"踩雷"的同時(shí),丹東銀行的逾期貸款規(guī)模居高不下,截至2019年末,該行逾期貸款規(guī)模為63億元,由此,丹東銀行不良資產(chǎn)處置方式以及處置力度成為外界關(guān)注的焦點(diǎn)。

  對(duì)于*ST安信"踩雷"事件以及未來(lái)不良資產(chǎn)處置等問(wèn)題,記者電話(huà)聯(lián)系丹東銀行,對(duì)方客服給到對(duì)接媒體采訪的聯(lián)系電話(huà),記者多次撥打均未取得有效聯(lián)系。

  投資業(yè)務(wù)頻"踩雷" 丹東銀行向*ST安信追討8.62億元

  11月26日,*ST安信發(fā)布公告稱(chēng),公司于2020年11月25日收到了上海金融法院出具的《應(yīng)訴通知書(shū)》,原告丹東銀行請(qǐng)求判令被告(借款人)償還借款本金5.995億元、利息及逾期利息暫計(jì)2.62億元;丹東銀行請(qǐng)求判令被告之一的*ST安信對(duì)上述債務(wù)承擔(dān)連帶清償責(zé)任。  

丹東銀行起訴*ST安信追討8.62億 投資業(yè)務(wù)頻

  公告還原了丹東銀行與*ST安信之間的信托業(yè)務(wù)合作:2016 年3月,丹東銀行與*ST安信簽訂《信托合同》,約定委托資金總額為6億元,*ST安信將此筆資金用于向借款人發(fā)放信托貸款;隨后,丹東銀行與*ST安信又簽訂《信托受益權(quán)轉(zhuǎn)讓協(xié)議》,約定*ST安信在信托財(cái)產(chǎn)存續(xù)一定的時(shí)間后,將按照丹東銀行的通知受讓信托受益權(quán),并按照當(dāng)時(shí)的信托財(cái)產(chǎn)的實(shí)際價(jià)值向丹東銀行支付對(duì)價(jià)。現(xiàn)信托計(jì)劃期限及借款期限均已屆滿(mǎn),丹東銀行認(rèn)為全體被告均未履行相應(yīng)義務(wù)。目前案件處于進(jìn)一步審理階段。

  記者了解到,此次丹東銀行發(fā)起訴訟向*ST安信追償超8億元事件或在2019年*ST安信多個(gè)項(xiàng)目?jī)陡?quot;爆雷"時(shí)就早已埋下伏筆。時(shí)間來(lái)到2019年6月7日,*ST安信在回復(fù)上交所《問(wèn)詢(xún)函》的公告中披露,截至2019年5月20日,公司到期未能如期兌付的信托項(xiàng)目共計(jì)25個(gè),涉及金額高達(dá)1175.9億元。上述到期未能如期兌付的信托項(xiàng)目中,2018年上半年到期未能如期兌付的金額約為0.62億元,2018年下半年到期未能如期兌付的金額約為48.12億元,2019年截至5月20日到期未能如期兌付的金額為68.86億元,累計(jì)未兌付金額超百億元。

  事實(shí)上,*ST安信不是丹東銀行投資業(yè)務(wù)"踩雷"的第一個(gè)項(xiàng)目,早在2018年2月,丹東銀行就訴諸仲裁向丹東港追討超48億元貸款。根據(jù)2018年3月6日丹東港發(fā)布的公告顯示,丹東銀行認(rèn)為丹東港資金鏈斷裂,無(wú)法履行合同中約定的還款義務(wù),丹東銀行宣布借款全部到期,訴至仲裁申請(qǐng)涉及本金47.4億元人民幣,利息1.05億元人民幣,追索費(fèi)用4844萬(wàn)元人民幣,丹東市中級(jí)人民法院依法裁定查封丹東港價(jià)值48.93億元的財(cái)產(chǎn)?! ?/p>

丹東銀行起訴*ST安信追討8.62億 投資業(yè)務(wù)頻

  投資收益一直是丹東銀行營(yíng)業(yè)收入的重要來(lái)源,所占比例較高。2018年,該行投資收益為12.52億元,實(shí)現(xiàn)營(yíng)業(yè)收入為16.48億元,占比高達(dá)75.97%;2019年,該行投資收益為8.68億元,實(shí)現(xiàn)營(yíng)業(yè)收入為14億元,雖投資收益規(guī)模較2018年有所減少,但占比依舊很高,比例為62%;根據(jù)丹東銀行2020年第三季度報(bào)告顯示,截至今年9月末,該行投資收益為4.89億元,占營(yíng)業(yè)收入的比例為47.75%。

  丹東銀行投資資產(chǎn)以理財(cái)產(chǎn)品、信托及資管計(jì)劃和債券為主,2019年,該行投資結(jié)構(gòu)調(diào)整為向理財(cái)產(chǎn)品、信托及資管計(jì)劃投資傾斜,債權(quán)投資規(guī)模明顯減少。2019年末,該行投資資產(chǎn)總額為266.90億元,其中,理財(cái)產(chǎn)品、信托及資管計(jì)劃投資總額為199.44億元,占投資類(lèi)資產(chǎn)總額的74.72%。

  逾期貸款規(guī)模超60億 不良資產(chǎn)處置引關(guān)注

  2018年3月,丹東銀行要求與丹東港解除《流動(dòng)資金借款合同》,宣布借款全部到期,并對(duì)丹東港發(fā)起超47億元仲裁。受此筆債券違約影響,丹東銀行逾期貸款規(guī)模激增。根據(jù)其2018-2019年年報(bào)數(shù)據(jù)顯示,2018年,該行逾期貸款規(guī)模為68.53億元;2019年這一數(shù)字雖下降至63億元,但規(guī)模一直居高不下?! ?/p>

丹東銀行起訴*ST安信追討8.62億 投資業(yè)務(wù)頻

  目前丹東銀行未將丹東港48.12億元該筆貸款納入不良,此次*ST安信8.62億元貸款是否納入不良也仍未可知。記者查看年報(bào)數(shù)據(jù)發(fā)現(xiàn),2018年,丹東銀行不良貸款規(guī)模為11.37億元,不良貸款核銷(xiāo)規(guī)模為8.83億元;2019年,不良貸款余額為12.07 億元,不良貸款核銷(xiāo)規(guī)模為9.7億元;從數(shù)據(jù)中可以看出,丹東銀行不良資產(chǎn)處置力度加大,但對(duì)比超60億元的逾期貸款規(guī)模,未來(lái),丹東銀行資產(chǎn)質(zhì)量將進(jìn)一步承壓,不良資產(chǎn)處置力度也急需進(jìn)一步加大。

  此外,根據(jù)年報(bào)顯示,丹東銀行不良資產(chǎn)的處置方式主要包括:債權(quán)轉(zhuǎn)讓、處置抵質(zhì)押資產(chǎn)、訴訟(仲裁)、核銷(xiāo)等方式。對(duì)于丹東港債權(quán)的處置,丹東銀行主要就是以留債和債轉(zhuǎn)股為主。業(yè)內(nèi)人士告訴記者,債轉(zhuǎn)股雖在一定程度降低了銀行的不良資產(chǎn)規(guī)模和不良貸款率,但因?yàn)閭D(zhuǎn)股股權(quán)清退所需周期長(zhǎng)且市場(chǎng)存在諸多不確定性,故而對(duì)丹東銀行的資產(chǎn)質(zhì)量、流動(dòng)性、盈利水平和資本充足性均可能產(chǎn)生一定影響。

  截至當(dāng)前,丹東銀行暫未披露其對(duì)*ST安信相應(yīng)資產(chǎn)的處置方式。

  公開(kāi)資料顯示,丹東銀行成立于1993年12月,根據(jù)其最新發(fā)布的2020年三季度報(bào)告顯示,截至今年9月末,丹東銀行資產(chǎn)總額為890.18億元,較上年同期的826.09億元,同比增長(zhǎng)7.76%;負(fù)債總額為827.40億元,較上年同期的765.93億元,同比增長(zhǎng)8.03%;實(shí)現(xiàn)營(yíng)業(yè)收入為10.24億元,較上年同期的11.07億元,同比下滑7.5%;實(shí)現(xiàn)凈利潤(rùn)為3.63億元,較上年同期的4.58億元,同比下滑20.74%。

編輯:江海
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