記者從國家金融監(jiān)督管理總局獲悉,為進(jìn)一步完善銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)操作風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管規(guī)則,金融監(jiān)管總局制定了《銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)操作風(fēng)險(xiǎn)管理辦法(征求意見稿)》,并于7月28日向社會(huì)公開征求意見。
金融監(jiān)管總局表示,操作風(fēng)險(xiǎn)是銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)經(jīng)營管理中面臨的主要風(fēng)險(xiǎn)之一。近年來,操作風(fēng)險(xiǎn)防控形勢更加復(fù)雜,原有監(jiān)管規(guī)定難以滿足風(fēng)險(xiǎn)管理的現(xiàn)實(shí)需要,有必要進(jìn)行全面修訂。
征求意見稿明確了董事會(huì)、監(jiān)事(會(huì))和高級管理層的責(zé)任,界定三道防線的具體范圍和職責(zé),壓實(shí)分支機(jī)構(gòu)和附屬機(jī)構(gòu)的操作風(fēng)險(xiǎn)管理責(zé)任。
征求意見稿規(guī)定了風(fēng)險(xiǎn)管理基本要求,明確銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立操作風(fēng)險(xiǎn)管理基本制度、操作風(fēng)險(xiǎn)偏好和傳導(dǎo)機(jī)制,建立健全操作風(fēng)險(xiǎn)的管理信息系統(tǒng),培育良好的操作風(fēng)險(xiǎn)管理文化。
征求意見稿同時(shí)細(xì)化了管理流程和管理工具,要求銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)對操作風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行全流程管理。規(guī)定了內(nèi)部控制、業(yè)務(wù)連續(xù)性管理、數(shù)據(jù)安全、業(yè)務(wù)外包管理等操作風(fēng)險(xiǎn)控制、緩釋措施的基本要求。(記者李延霞)
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